Apprendre à rester en sécurité: Les arnaques romantiques

Shakepay a développé du matériel pour permettre à ses clients de rester vigilants et d’identifier les arnaqueurs qui cherchent toujours de nouvelles façons pour mettre la main sur votre argent. L’étude de cas présentée ci-dessous souligne certains risques liés aux transactions de cryptomonnaies. Nous espérons que vous resterez vigilant avant d’envoyer des cryptomonnaies hors de votre compte Shakepay. Rappelez-vous que les transactions en cryptomonnaies sont différentes des virements bancaires traditionnels et sont irréversibles.

Ces études de cas sont conçues en tant que matériel éducatif. Si vous êtes préoccupé par une potentielle arnaque, merci de contacter l’équipe support Shakepay.

Étude de cas:

Jean s’est inscrit récemment à plusieurs sites de rencontre. Jean est matché à Alicia sur Tinder. Jean commence une conversation avec Alicia et trouve Alicia intéressante alors ils échangent leurs coordonnées et numéros de téléphone. Ils continuent ainsi leur discussion sur WhatsApp ou WeChat (deux plateformes utilisées communément pour les arnaques romantiques).

Alicia envoie des messages à Jean et ils communiquent régulièrement jusqu’à avoir bâti une relation de confiance. Lors d’un échange, Alicia mentionne à Jean qu’elle a investi dans les cryptomonnaies et lui parle des profits qu’elle a faits récemment. Jean est curieux et est maintenant tenté d’investir lui aussi dans les cryptomonnaies. Alicia mentionne qu’elle “investit” dans un site qui se nomme “elonpump.ca”.

Sinistrement similaire à la situation de Jane dans notre étude de cas sur les fausses plateformes d’investissement et faux sites internet liés à la cryptomonnaie, Alicia demande à Jean d’ouvrir un compte Shakepay, d’envoyer des fonds de son compte bancaire, d’acheter du Bitcoin ou de l’Ethereum et de l’envoyer à elonpump.ca.

Avec Alicia qui le guide à travers ce processus, Jean se sent confortable d’envoyer les fonds de son compte bancaire à son compte Shakepay et ultimement à un portefeuille de cryptomonnaie externe qu’il ne connaît pas. Jean va de l’avant et envoie la cryptomonnaie à elonpump.ca. Alicia dit à Jean qu’il a pris la bonne décision et que son investissement initial est très profitable tout en l’encourageant à investir plus d’argent.

Observations-clés:

L’idée principale de ce type d’arnaque est de connaître les capacités financières de la victime et de jouer le jeu jusqu’à ce que tous ses fonds aient été “investis”. Si Jean a mentionné lors de ces échanges qu’il a 100,000$ dans son compte d’épargne, Alicia va essayer de son mieux de lui faire “investir” l’intégralité dans la fausse plateforme d’investissement. Une fois qu’Alicia sait que les fonds de Jean sont entièrement investis sur la fausse plateforme, Alicia abandonnera Jean sur toutes les voies de communication et disparaîtra sans laisser aucune trace. Une fois qu’Alicia a disparu, Jean réalisera qu’il a été victime d’une arnaque via une méthode élaborée basée sur la confiance et aussi connue sous le nom d’arnaque de type pig butchering.

Une arnaque de type pig butchering est beaucoup plus élaborée et bâtie sur la confiance. Plusieurs semaines, voire plusieurs mois peuvent avoir été investis pour orchestrer ce type d’arnaque élaborée avec pour seul objectif de liquider les fonds des victimes. Dans ce genre d’arnaques, les arnaqueurs vont bâtir une relation de confiance avec vous afin de vous encourager à envoyer de plein gré de larges sommes d’argent. Les victimes de ce type d’arnaque vont souvent faire part que leur courtier financier est fantastique et ils ont souvent beaucoup de difficultés à admettre qu’ils ont été arnaqués.

À faire:

Si quelqu’un vous parle d’investissement avec les cryptomonnaies sur une plateforme de rencontres:

• Avant d’investir des fonds sur les conseils d’autrui, invitez la personne à un appel vidéo afin de discuter plus sur les cryptomonnaie. S’il s’agit d’un arnaqueur, les chances sont faibles qu’il accepte un appel vidéo afin de garder son identité anonyme.
• Effectuez une investigation du site internet que la personne a mentionné et utilisez les indicateurs de notre étude de cas précédente pour déterminer si le site internet est une arnaque.
• Rappelez-vous que les transactions en cryptomonnaie sont différentes des virements bancaires traditionnels et sont irréversibles.
• Si vous soupçonnez que votre nouvelle rencontre est un arnaqueur, bloquez leur compte sur toutes les voies de communication.
• Veuillez rapporter l’incident à votre service de police local et au Centre antifraude du Canada.
• Veuillez signaler l’incident à l’équipe du service à la clientèle de Shakepay.

À ne pas faire:

• N’envoyez plus de cryptomonnaies ou d’argent à la plateforme frauduleuse.
• Ne suivez pas les conseils d’investissement de toute personne qui n’est pas un professionnel enregistré, surtout pas les personnes que vous ne connaissez pas personnellement.