Apprendre à rester en sécurité: Les fausses plateformes d’investissement et faux sites internet liés à la cryptomonnaie

Shakepay a développé du matériel pour permettre à ses clients de rester vigilants et d’identifier les arnaqueurs qui cherchent toujours de nouvelles façons pour mettre la main sur votre argent. L’étude de cas présentée ci-dessous souligne certains risques liés aux transactions de cryptomonnaies. Nous espérons que vous resterez vigilant avant d’envoyer des cryptomonnaies hors de votre compte Shakepay.  Rappelez-vous que les transactions en cryptomonnaies sont différentes des virements bancaires traditionnels et sont irréversibles.

Ces études de cas sont conçues en tant que matériel éducatif. Si vous êtes préoccupé par une potentielle arnaque, merci de contacter l’équipe support Shakepay.

Étude de cas:

Jane décide d’investir dans les cryptomonnaies après avoir vu la montée fulgurante du Bitcoin en 2021. Jane n’est pas très compétente en informatique et débute dans le domaine des cryptomonnaies. Elle ne comprend pas le concept “Pas tes clés, pas ta cryptomonnaie.” Elle recherche comment investir en cryptomonnaie et regarde plusieurs publicités sur Google, Youtube et d’autres réseaux sociaux. Jane décide d’investir sur un site web qui s’appelle “elonpump.ca”. Le site web offre à Jane un retour de 10x son investissement initial. Cette opportunité est très alléchante pour n’importe quelle personne qui est nouvelle dans le domaine de la cryptomonnaie.

Le site web demande à Jane d’acheter du Bitcoin/Ethereum sur Shakepay et de l’envoyer à la plateforme, ce que Jane accepte de faire. Initialement, un représentant de elonpump.ca a des conversations régulières avec Jane pour lui montrer comment investir et les profits qu’elle a obtenus à ce jour. Cela la persuade d’investir encore plus.

En seulement quelques jours, Jane a développé un lien de confiance avec la plateforme et accepte d’investir de plus grosses sommes. Elle continue de créditer son compte Shakepay avec des virements interac ou bancaires depuis son compte bancaire et après avoir acheté du Bitcoin/Ethereum, elle envoie les cryptomonnaies sur elonpump.ca.

Après avoir envoyé des montants significatifs à elonpump.ca, Jane essaie de se connecter à son compte et se rend compte qu’elle n’a plus accès ni à son compte, ni à ses fonds. Elle essaie de contacter le service à la clientèle de Elonpump.ca mais ne reçoit aucune réponse de leur part. Malheureusement, ce site internet d’investissement frauduleux a arnaqué Jane.

Voici des indicateurs pour vous aider à identifier une fausse plateforme d’investissement:

• On vous promet un rendement sur votre investissement qui est trop beau pour être vrai, et on vous fournit des témoignages de personnes avec des photos qui disent avoir multiplié leur investissement de façon exponentielle.
• La compagnie est située dans un paradis fiscal connu ou n’est pas réglementée.
• On vous demande de vous créer un compte Shakepay et d’envoyer les fonds vers leur plateforme.
• Le site internet n’a pas de fonctionnalité de support par clavardage et demande aux clients d’envoyer leur numéro de téléphone.
• Le service à la clientèle est offert via WhatsApp et Telegram.
• En plus de la cryptomonnaie, le site internet offre l’investissement dans les métaux précieux et le forex.
• L’adresse du site internet inclut les mots-clés investissement, échange, capital, global.
• Les retraits de fonds mentionnent des processus AML et des taxes dans la FAQ et la compagnie requiert un paiement pour retirer les fonds.
• Certaines cryptomonnaies sur le site internet ne sont pas listées sur des plateformes de prix des cryptomonnaies réputées, telles que CoinGecko et Coinmarketcap.
• Il n’y a pas de registre d'ordre ou de volume 24h disponible. Les plateformes réputées vont montrer le volume et les données d’échange sur les marchés en temps réel.
• La plateforme a une structure de type forfait ou par tiers tel que Or, Argent et Bronze, et pour devenir membre, il faut effectuer un paiement.
• Il y a des fautes, des erreurs et un mauvais format sur le site internet.
• Retrait de confiance - Les arnaqueurs vous laisseront retirer un petit montant afin de tisser un lien de confiance pour vous faire investir sur leur plateforme.

À faire:

• Envoyez de la cryptomonnaie seulement à des destinataires que vous connaissez ou à votre portefeuille personnel.
• Veuillez effectuer une diligence raisonnable et utiliser les indicateurs mentionnés ci-dessus pour déterminer la légitimité de la plateforme avec laquelle vous interagissez.
• Lorsque vous suspectez que vous faites affaire avec une plateforme frauduleuse, essayez de retirer vos fonds de cette plateforme sans communiquer avec leur équipe de service à la clientèle.
• Souvenez-vous que les transactions en cryptomonnaies sont différentes des transferts d’argent et qu'une fois envoyées, elles sont irréversibles.
• Veuillez signaler tout incident à votre service de police local et au  Centre antifraude du Canada.
• Veuillez signaler l’incident à l’équipe du service à la clientèle de Shakepay.

Ne pas faire:

• N’envoyez plus de cryptomonnaies ou d’argent à la plateforme frauduleuse même si l’on vous promet d’accéder au solde actuel sur votre compte.

Observations clés:

• Nous avons remarqué que beaucoup de nos clients qui ont essayé de retirer leurs fonds d’une plateforme frauduleuse ont été appelés à déposer plus de fonds pour des “taxes” ou frais de “lutte contre le blanchiment d’argent.” Les clients envoient plus de fonds à ces plateformes frauduleuses en espérant pouvoir retirer leurs fonds et se font arnaquer de plus belle.
• Avec ces faux sites internet d’investissements, nous avons identifié deux types d’escroqueries notamment connues sous le nom d'Escroquerie de sortie et Escroquerie de type Pig Butchering.

Une escroquerie de sortie se produit lorsque la plateforme ferme spontanément sans aviser ses utilisateurs. Il y a plusieurs escroqueries de sorties connues qui ont été rapportées aux nouvelles dans les années passées, telles que Bitconnect et Beurax. Nous vous invitons à lire au sujet de ces situations pour voir des exemples concrets sur comment fonctionne ce type d’escroquerie.

Une escroquerie de type pig butchering est beaucoup plus élaborée et bâtie sur la confiance. Plusieurs semaines, voire plusieurs mois peuvent avoir été investis pour orchestrer ce type d’escroquerie élaborée avec pour seul objectif de liquider les fonds des victimes. Dans ce genre d’escroqueries, les fraudeurs vont bâtir un fort lien de confiance avec vous afin de vous encourager d’envoyer de plein gré de larges sommes d’argent. Les victimes de ce type d’escroquerie vont souvent faire part que leur courtier financier est fantastique et ils ont souvent beaucoup de difficultés à admettre qu’ils ont été fraudés.